开年以来超10家支付机构“领罚” 罚没金额合计超千万元
记者 李冰
进入2024年，支付行业严监管态势持续。
日前，中国人民银行多地分行相继发布的行政处罚公示信息显示，多家持牌第三方支付机构违规被罚。包括银盈通支付有限公司(以下简称“银盈通支付”)、金运通网络支付股份有限公司(以下简称“金运通支付”)、山东省电子商务综合运营管理有限公司(以下简称“山东电商”)等机构。
纵观行业来看，据《证券日报》记者不完全统计，截至2月23日，今年以来已有超10家支付机构收到罚单，被罚金额合计超千万元。综合来看，违反账户管理规定、未按照规定履行客户身份识别义务等是被罚主因。
“开年罚”现百万元级罚单
具体来看，银盈通支付存在未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违法行为，对此，央行对银盈通支付罚款403.97万元。与此同时，张某鹏(时任银盈通支付有限公司总经理)对该公司上述违规行为负有直接责任，被罚款9.72万元。
事实上，银盈通支付此前也曾因上述原因获得过罚单，2020年，其因存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务等违法行为被罚。
资料显示，银盈通支付于2005年成立，注册资本1亿元，于2013年获得支付牌照，业务类型为预付卡的发行与受理(仅限北京市、山西省、云南省、贵州省)、互联网支付。
此外，金运通支付因未按规定履行客户身份识别义务，被央行罚款50万元。时任金运通支付董事长王树斌对该上述违法行为负有责任，被罚款1.5万元。资料显示，金运通支付成立于2013年1月份，注册资本1.06亿元，由山东金升集团投资成立，是一家建立在实体批发市场基础上的互联网支付公司，可在全国范围内开展互联网支付业务。
山东电商因违反特约商户管理规定、违反清算管理规定两项违法行为，被央行罚款16万元。
博通分析金融行业资深分析师王蓬博对《证券日报》记者表示：“从近期监管部门开罚单的原因看，主要涉及机构在反洗钱、商户管理以及支付通道管理上存在漏洞等，监管部门在该方面严查是谨防支付通道被灰黑产利用，造成用户和商户的损失。只有支付产业链上下游机构均依法依规运营业务，才能营造良好的行业环境。”
机构应坚守合规底线
除了因违反账户管理规定被罚外，也有机构因未严格落实特约商户收单银行结算账户管理规定、向不符合条件的特约商户提供“T＋0”资金结算服务等原因被罚。
对于支付机构“开年罚”情况，易观分析金融行业高级分析师苏筱芮对《证券日报》记者表示：“从2024年开年罚单情况来看，监管总体仍在保持高压态势，支付行业严监管持续。”
苏筱芮认为：“从开年支付机构被罚原因来看，违反账户管理规定、未按照规定履行客户身份识别义务等是支付机构踩到红线的‘重灾区’。从业务流程看，依规实施账户管理、履行客户身份识别义务既是合规的重要工作内容，同时也是支付业务的关键风险防线。因此，支付机构需要充分重视合规工作，并通过招聘合规人才、健全内控体系、强化商户巡检等方式不断提升合规水平。”
对于2024年支付行业重点监管领域，王蓬博认为：“反洗钱领域仍是监管重点。”
他进一步表示：“目前支付行业从严监管一直在持续，特征上罚单金额的多少与违规性质呈正比。在2024年，支付机构一方面需要加强合规意识，另一方面要直面行业变局。同时，随着《非银行支付机构监督管理条例》发布，可以预见，未来监管部门将进一步有效遏制支付行业违法行为、严厉打击行业乱象。支付机构要紧守合规性发展的行业底线，加强各业务条线合规化建设。”
女子挺5个月孕肚征婚？重庆江北警方通报 中新网1月11日电 据重庆市公安局江北区分局官方微博消息，近日，网传“女子挺5个月孕肚征婚 ”视频，引发网友关注。经查，该女子陈某 (女，33岁，暂住江北区，系自媒体博主) 为吸引流 中国春节跨境游回暖：免签效应强，入境消费火 中新社北京2月18日电 (记者 夏宾)“双向奔赴”的跨境旅游在中国春节假期回暖。 随着中国对多个国家单方面免签证，与新加坡、马来西亚互免签证，推出一系列入境游便利 农工党中央召开两会情况通报会农工党中央拟向全国政协十四届二次会议提交34件中央提案、26件界别小组提案中国改革报、中国发展网记者田新元2月20日，在全国两会即将召开之际，农工党中央在京召开中央和 中国经济导报 中国发展网讯 春风送暖促就业、精准服务助发展。2月21日，甘肃礼县举行2024年春风行动·东西部劳务协作招聘会暨“礼贤妹”“礼贤大嫂”赴京务工欢送仪式，来自省内外26家人力资源服 广州一大桥被撞断裂 当地多举措保障受影响民众生活 中新社广州2月22日电 题：广州一大桥被撞断裂 当地多举措保障受影响民众生活 中新社记者 王坚 佛山籍集装箱船“良辉688”轮于22日5时31分左右，在航经广 “药械同追”试点项目助力医疗产品追溯标准化 近日，全国首个GS1“药械同追”试点项目顺利通过中国物品编码中心的验收。该项目是以国际通用的GS1编码标准为基础建设的“药械同追”平台系统，可同时满足我国药品追 。本文链接：开年以来超10家支付机构“领罚” 罚没金额合计超千万元http://www.sushuapos.com/show-5-7200-0.html
声明：本网站为非营利性网站，本网页内容由互联网博主自发贡献，不代表本站观点，本站不承担任何法律责任。天上不会到馅饼，请大家谨防诈骗！若有侵权等问题请及时与本网联系，我们将在第一时间删除处理。
上一篇： 客流持续高位 节后铁路春运力保返工复学