金融领域“黑灰产”涉案近300亿元

发布时间: 来源：北京青年报

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昨日（25日），公安部召开专题新闻发布会，通报公安部和国家金融监督管理总局联合部署开展金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作举措成效情况。

打掉职业化犯罪团伙200余个

公安部经济犯罪侦查局局长华列兵介绍，今年6月至11月，公安部会同国家金融监管总局部署17个重点省市开展为期6个月的金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击。工作开展以来，全国公安经侦部门先后组织发起集群打击近60次，共立案查处金融领域“黑灰产”犯罪案件1500余起，打掉职业化犯罪团伙200余个，涉案金额累计近300亿元，有效净化了金融市场生态，全力维护了国家金融管理秩序和安全稳定，有力保护了金融消费者合法权益。

推动形成非法中介行为界定标准

通过专项打击发现，打击金融领域“黑灰产”违法犯罪目前仍存在难点。

一是行为辨识难。金融领域“黑灰产”活动往往借助网络技术进行，产品多层嵌套，身份识别难，犯罪手法不断翻新，上下游非法产业链分工明确、相互独立，且犯罪国际化趋势愈发明显，行为隐蔽性强。

二是性质认定难。金融领域“黑灰产”行为法律关系复杂，不法分子长期钻法律“空子”、打政策“擦边球”，运用合法形式掩盖非法目的，违法犯罪定性难度较大。

三是信息追踪难。金融非法中介往往利用新媒体平台引流，然后通过点对点、一对一方式或专属群诱导客户消费借机牟利，其传播扩散呈网络化趋势，源头有效遏制难度加大。

对此，公安机关强化类案研究，明确认定标准，通过广泛调研，掌握非法中介活动现状，压实监管责任，推动研究形成非法中介的行为界定标准，明确涉嫌违法犯罪司法移送标准；深化技术应用，构筑智能防线，发挥行业优势，互通涉及非法中介活动的相关数据信息，对职业代理人等中介活动特征进行群体画像，做好异常特征筛查；构建协同体系，压实各方责任，建立针对非法中介的风险预警机制和异常机构名单共享机制，警示行业及时切断非法中介业务渠道，发挥行业力量进行联合惩戒。

“黑灰产”犯罪呈现新特点

华列兵还介绍，目前金融领域“黑灰产”犯罪呈现新特点。

一是运作模式产业化。金融领域“黑灰产”已形成一套完整的产业链条，包括虚假广告投放、提供“对抗”教程、定制统一话术、伪造虚假证明、代为谈判协商等环节。

二是从业人员职业化。主要表现在部分职业律师和催收机构专业人员熟悉国家法律法规和信贷机构投诉规则，在利益驱使下相继加入“反催收”等团队，对不法行为推波助澜，产生了职业投诉人、代理人。

三是作案手段隐蔽化。不法分子利用各类新技术手段和智能生成工具，有关行为识别发现难度很大。

华列兵表示，总的来看，“反催收联盟”、“职业背债”等新形态“黑灰产”在金融领域迅速扩张，蚕食金融机构合法利益，危害国家金融管理秩序，滋生各类违法犯罪，已经成为影响当前金融秩序的行业乱象之一。伴随行业整治和刑事打击的不断深入，金融领域“黑灰产”违法犯罪活动会更加隐蔽，犯罪手法更加复杂多变。

“公安机关将继续加强与金融监管部门协作配合，保持常态化打击震慑，积极参与非法金融中介行业乱象治理，为金融高质量发展贡献公安力量。”华列兵表示。