近期，家住江苏盐城大丰区的吴阿姨收到了一份陌生快递文件，里面有一份“专项扶贫资金发放通知书”。这份通知书声称，吴阿姨可以领取高达300万元的“数字乡村扶贫资金”。然而，她在不知不觉中进入了诈骗分子的圈套。
当事人 吴阿姨：我当时接到那份通知书，上面写着申办无需费用，一切费用都由对方负责。我取回来后，文件上面盖着的是财政部和乡村振兴局的公章，我真的相信了。
于是，毫无防备的吴阿姨通过文件上的二维码加入了一个群聊。在这个群里，许多群友声称已经收到了扶贫款，还有三位热情的“客服”人员为刚刚进群的她提供指导。因为不停地看到群里的群友收到了扶贫款，吴阿姨彻底失去了辨别能力。对于“客服”人员的要求，她都一一照做。
当事人 吴阿姨：客服跟我讲，要我的手机号、银行卡号、身份证号，我的个人信息，他要核实我的身份把款项打给我。我没有多想，后来就把这些信息发给他了。
江苏盐城市大丰区公安局刑警大队四中队副中队长 姜永峰：诈骗分子正是利用这些虚假的“群友”和“客服”，营造了一种真实可信的氛围，让吴阿姨逐渐放松了警惕。
先汇入再转出 受害人取款引起银行警觉
吴阿姨加入群聊被要走个人信息，这只是诈骗的开始。接下来，诈骗分子以“包装流水”和“忠诚度测试”为由，先将一笔3万元的资金汇到吴阿姨的账户里，然后再引导吴阿姨将这笔钱从自己的银行账户取出，汇入到诈骗分子指定的账户中。然而，在吴阿姨按照对方的指示到柜台取钱的过程中，因为无法提供汇款人的详细信息，引起了银行工作人员的警觉，银行果断联系了公安机关。
接到报警后，当地警方迅速核实这笔钱的汇款线索，确认了这笔3万元资金实际上是另一名电诈受害人李某的被骗资金。
江苏盐城市大丰区公安局刑警大队反诈中心民警许睿杰：经与李某核实，李某日前在某网络社交平台上结识了一位自称基金投资的经理，该人表示有内幕交易的消息，但碍于身份特殊，不便自己操作，便委托李某代为操作，久而久之，李某见该人获得了丰厚的收益，于是也想参与投资理财，便按照“经理”要求，将自己的资金汇入了吴阿姨的账户。
随后，办案民警便与受害人李某取得了联系，并跟她说明情况后，将3万元全部原路退至李某账户。
江苏盐城市大丰区公安局刑警大队反诈中心主任 黄磊：这起案件的核心，不是直接骗吴阿姨的钱，而是往吴阿姨的账户打钱，所以就觉得肯定是没有风险的。其实诈骗分子的真实目的，恰恰就是让吴阿姨帮忙转走他们骗来的钱，本质上就是洗钱。而吴阿姨在不知不觉中成为他们的帮凶，成为电信诈骗的工具人。
根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的有关规定，非法出借电话卡、银行卡等给他人使用，将会被追究法律责任。而本案中吴阿姨出借银行卡给他人的行为幸好被及时制止，并及时协助警方挽回了受害人的损失，警方对她不予处罚。
利用时事热点 伪造国家红头文件实施诈骗
像吴阿姨遇到的这类伪造国家红头文件的诈骗案件，花样很多，诈骗分子紧跟时事热点和政策动态，利用老百姓对政策理解的盲区，精心策划并实施诈骗。除了利用受害人完成赃款转移和洗钱活动，还有的直接骗取钱财。
诈骗分子第一步通过网络社交平台、短信、快递等多种渠道，广泛撒网，散布诸如“发放扶贫款”“发放慈善款”“资产解冻”等极具诱惑力的虚假信息，引诱不明真相的群众上钩。这些信息看似诱人，实则是诈骗分子精心布置的诱饵。
江苏盐城市大丰区公安局刑警大队副大队长 冯志强：为了增加诈骗的可信度，诈骗分子伪造国家机关的红头文件和公章，比如，国家乡村振兴局、财政部、国务院国有资产监督管理委员会，这些伪造的文件和公章带有官方标志，足以让受害者信以为真，从而掉入诈骗分子的陷阱。
一旦当事人被吸引上钩，诈骗分子的真正面目便开始显露。他们通过发送虚假的红头文件和相关信息，构建出一个看似真实可信的“秘密计划”，并要求受害人保密，不得告知任何人。
江苏盐城市大丰区公安局刑警大队反诈中心民警 许睿杰：他们引导当事人点击涉诈链接、下载涉诈App，然后以缴纳“激活金”“手续费”“个人所得税”等理由，要求当事人不断转账。这些费用看似合理，实则都是诈骗分子的圈套。当事人一旦掉入陷阱，往往会被榨干钱财。
警方提示：国家福利政策有正规渠道和流程
诈骗分子无孔不入、套路重重，老百姓该如何防范呢?
江苏盐城市大丰区公安局刑警大队反诈中心主任 黄磊：首先，需要明确的是，国家的各类福利政策均有正规的申请渠道和流程。这些政策不会通过非官方渠道通知和领取。因此，对于任何声称可以领取高额福利或奖励的通知，大家都应保持冷静，仔细核实真伪，不要轻易相信陌生人的信息。
警方提醒，在下载和使用金融类App时，同样需要谨慎行事，务必选择正规渠道，并仔细核对App的资质和相关信息。
江苏盐城市大丰区公安局刑警大队副大队长 冯志强：金融类App在手机应用市场的上架审核十分严格，需要提供相关资质证明。由于虚假App无法在正规应用市场上架，诈骗分子通常会通过发送网址链接或二维码的方式诱骗受害者下载。这些虚假App往往隐藏着恶意软件，能够窃取用户的公民个人信息。
此外，公民需要合法使用银行卡、电话卡。这些卡片是个人财产和信息安全的重要保障，切勿随意出租、出借或出售给他人。一旦这些卡片被不法分子利用，可能会成为他们实施诈骗的工具。同时，大家还应妥善保管好自己的个人信息和账户密码，避免在不安全的环境下使用或泄露给陌生人。
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