近一年实现月月正收益的“固收+权益”产品占比不足四成

发布时间: 2025-09-30 10:15:14 来源：

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数据说明：

产品统计范围为理财公司6—12个月期限的“固收+权益”理财公募产品，截至2025年9月25日，统计区间为近一年。

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一、整体表现

南财理财通数据显示，6—12个月期限人民币“固收+权益”公募理财产品近一年平均净值增长率为3.14%，最大回撤均值为0.39%。其中，37.53%的产品近一年每个自然月均录得正收益。

在月月正收益6—12个月期限“固收+权益”公募理财产品近一年收益榜单中，信银理财、平安理财、浦银理财各上榜2只产品，工银理财、民生理财、中邮理财、交银理财各上榜1只产品。

信银理财“慧盈象固收增强一年持有期1号A”以6.76%的近一年净值增长率位列第一。工银理财“恒睿日升月恒300天持盈”和民生理财“贵竹固收增利一年持有期自动续期1号（个人）”位列第二和第三，近一年净值增长率分别为6.73%和6.37%。

二、亮点产品分析

信银理财“慧盈象固收增强一年持有期1号A”以固定收益类资产打底，辅以权益资产，最新业绩比较基准为“中债-新综合全价（总值）指数收益率*90%+沪深300收益率*5%+活期存款利率*5%”。截至上半年末，该产品的权益类资产、债券占比分别为6.69%和41.83%，其余持仓为现金及银行存款。

工银理财“恒睿日升月恒300天持盈”为内部评级三级（中风险）的“固收+多资产多策略”理财。该产品固收部分以票息策略为主，适时把握骑乘机会，灵活调节产品久期；权益部分紧盯政策力度与市场情绪变化进行仓位和结构调整，增配新经济和政策受益方向，如AI相关科技产业及“反内卷”细分领域等，把握结构性机会，提升产品收益弹性。截至上半年末，该产品前十大持仓有银行优先股、银行永续债、黄金ETF、美债基金等。

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