21世纪经济报道记者 孙迟悦 香港报道
12月3日，复星财富COO、星路科技CEO蔡华在媒体分享会上表示，受惠于中国内地财富出海和政策性红利等相关因素，香港财富管理市场的规模在2023年内重返增长态势。香港与粤港澳大湾区其他城市紧密相连，也与中国内地市场互联互通，其财富管理额增量中有大量来自中国内地的财富。
据悉，星路科技作为复星国际在金融科技领域的关键布局，目前已经在服务财富管理机构方面取得显著进展。星路科技客户覆盖达200+，资产管理规模超过50亿港元，并计划于2024年底前资产管理规模突破百亿港元。
蔡华认为，香港的金融市场具有极大的开放性，为复星财富和星路科技开展业务提供了理想的土壤。投资者可以在香港接触到全球几乎所有的投资品类，例如，在传统资产方面，港股、美股以及全球各地的基金产品都可以在香港进行交易。香港是全球最好的资金配置平台之一，投资者能够在此配置美国、欧洲、日本和东南亚等世界各地的债券、票据等产品。同时，在新的投资领域，香港作为一个开放的技术中心，也允许投资者接触到各类创新金融工具，比如虚拟资产。
私募产品比例逐年增加
蔡华表示，近年来，由于美元利率偏高，投资者更加关注“无风险”收益产品，如货币基金和固定收益类产品。在过去的10年里，无风险利率的提升促使投资者大量投资于低风险的现金类产品，香港的货币基金市场也因此迅速增长。
截至目前，美联储在2024年内两次宣布降息，共计降息降75个基点至4.5%至4.75%之间的水平，各大银行的美元存款利率也随之下调。
蔡华认为，随着美元利率走低，投资者重拾了对于固定收益类产品的热情。资金开始从货币基金转向短期债券、长期债券等其他固定收益产品。此外，股权类产品也开始受到青睐。2024下半年以来，港股的交易量显著增加，有关港股股权产品的市场需求也随之上涨。
蔡华表示，私募产品在财富管理市场的比例逐年增加，私募信贷产品开始受到投资者的追捧。私募基金提供了包括半流动性、可流动私募信贷产品等在内的多种投资选择，这些产品逐渐赢得市场的青睐。
据悉，香港的私募股本基金所管理的资金总额（不包括房、地产基金）于2023年达2210亿美元，同比上涨4.25%。此外，根据香港证监会发布的《2022-2023年资产及财富管理活动调查》，2023年香港私人银行和私人财富管理市场中19%的产品为私募基金，而这一数字在2022年为14%。
竞争进入白热化
11月22日，毕马威发布《香港私人财富管理年度报告》报告显示，2023年是香港私人财富管理行业的转折点，资产管理规模（AUM）重拾增长，同比增长0.6%至9.022万亿港元，净资金流入为2022年的3倍。
2024年3月，香港特区政府联合香港投资推广署推出“新资本投资者入境计划”，申请者将可以通过该计划进入香港进行不低于3000万港元的投资，并获得香港的逗留签证。
蔡华表示，香港具有税收和生活便利等优势，历来是家族办公室的聚集地。然而，近年来新加坡迅速崛起，吸引了不少原本打算在香港“落户”的家族办公室。新加坡的优势在于其更加便利的生活条件和较为灵活的政策环境，但对比之下，香港与粤港澳大湾区其他城市之间联系紧密，跨境金融政策也相对便利，仍然具备独特的优势。
根据香港投资推广署与德勤合作的《香港家族办公室市场研究》，截至2023年底，香港拥有超过2700间单一家族办公室，其中，拥有1000至3000万美元财富的单一家族办公室有535间；拥有3000万至5000万美元财富的单一家族办公室有601间；拥有5000万至1亿美元财富的单一家族办公室有682间；持有1亿美元以上财富的单一家族办公室则有885间。
蔡华认为，未来中国香港和新加坡之间竞争将持续进行，尤其是在家族办公室服务和跨境资产配置方面。两地的优势互不相同，未来，投资者将选择更为合适的市场进行投资，而香港也将吸引更多拥有中国内地背景的投资者。
AI是大势所趋
蔡华表示，尽管香港在金融科技领域已经取得不少进展，但仍存在一些不足，尤其是在金融基础设施方面。香港的金融机构在技术应用上较为保守，许多传统机构仍依赖20年前的技术，而这些技术无法完全满足现代财富管理和虚拟资产交易的需求。
蔡华称，为应对这一挑战，星路科技正积极推动金融科技的基础设施升级。星路科技通过创新的技术架构，为投资者提供“一体化财富管理解决方案”，优化资产管理和交易流程。
11月18日，复星国际证券有限公司正式推出“现金通”现金管理平台，为企业客户提供现金管理服务，帮助企业实现资金的保值和增值。
蔡华对21世纪经济报道记者表示，为提升服务质量，现金管理平台在发展过程中使用人工智能和大模型技术是大势所趋，星路科技在完成技术布局时更是要求其科技团队“全员都会用AI“。AI技术在星路科技的战略布局中占据了非常重要的地位，通过AI辅助工具，星路科技的团队在过去一年中将工作效率提升了约30%，且这一提升仍在继续。
蔡华称，星路科技还将AI应用于智能投资顾问和客户管理中，帮助财富管理公司根据客户的风险偏好和投资需求，提供个性化的资产配置方案。智能投资顾问系统结合量化分析和AI建模，为客户提供更为精准的投资建议。2024年，星路科技还引入了AI技术来优化客户产品的上下架流程，帮助客户更高效地管理产品的申购和赎回。
当前母婴市场中，新生代生育主体的消费行为正在改变，新生代不仅追求“营养更全面、更高端、更精细”产品品质，新生代育儿理念的不断变化，也不断促使着“渠道+品牌”在产品研发、创新营销的融合发展。为给 最近一段时间以来，菲律宾频繁在中国黄岩岛和仁爱礁及其附属海域进行对抗性活动，加剧了南海紧张局势。菲律宾政客在国际场合发表煽动性言论，散布“中国威胁论”，试图抹黑中国正常的维权行动。针对菲律宾 *** 马纳罗在东盟- 为期40天的春运3月5日结束。记者从交通运输部获悉，2024年春运40天全社会跨区域人员流动量预计超84亿人次。其中，铁路客运量预计完成4.8亿人次；公路人员流动量预计完成78.3亿人次，其中高 贝玲妃，曾经全球第一的眉妆品牌，如今却选择“退网”、撤柜，离开中国市场。这一决定引发了人们的猜测和讨论。贝玲妃方面并未正面回复撤柜的具体时间，只表示正在调整在中国内地的业务规模和发展重点。对于这一决定的背后原 广州东站至新塘站五六线工程环评再公示 广州“高铁进城”又有新进展！3月5日，《新建铁路广州铁路枢纽广州东站至新塘站五六线工程环境影响评价征求意见稿》（以下简称《征求意见稿》）公示，里面还包含了公众关注的广州东站改 南方财经全媒体记者 翁榕涛 广州报道广东基金业协会提供的最新数据显示，截至2024年1月末，广东省(不含深圳)共有私募基金管理人1674家，较上月减少5家，注销8家，新登记3家)；管理基金数量12617 。
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