记者从金融监管总局获悉：金融监管总局、公安部持续加大工作协同力度，深化行政执法与刑事司法衔接，重拳出击严厉打击金融领域“黑灰产”突出违法犯罪行为，取得积极成效，公布一批典型案例。
两部门联合发布宁某等人包装“职业背债人”实施贷款诈骗、信用卡诈骗案，林某某、马某某等人以“代理退保”名义实施敲诈勒索案等典型案例。
包装“职业背债人”实施贷款诈骗。2019年7月至2020年5月，宁某伙同沈某某等大肆招揽无还款能力且不具有某市购房资质的贷款人，对其进行“包装”，伙同房东伪造首付款凭证，并大幅做高房屋成交价，通过虚构首付款已支付的假象，安排贷款人申请抵押贷款。贷款发放后，宁某等人向房东支付包括首付款在内的卖房款后，剩余款项由宁某等人瓜分。经查，宁某等人通过11名贷款人诈骗贷款共计738万余元。
2023年6月，公安机关对本案立案侦查。2025年3月，法院对本案作出判决。法院经审理，以贷款诈骗罪判处被告人宁某有期徒刑11年，并处罚金50万元。另案处理案件中，以贷款诈骗罪分别判处被告人沈某某等人有期徒刑11年6个月至3年不等，并处罚金50万元至10万元不等。
犯罪团伙以伪造首付款凭证、签订价格虚高的房屋成交买卖合同等手段，骗取银行信贷资金，造成经济损失，严重破坏国家金融管理秩序。此类案件中，非法贷款中介在组织、策划犯罪中发挥了重要联结作用，形成以其为枢纽的全链条违法犯罪。前端招揽无贷款资质人员，中端负责打包制作虚假证明材料，末端对接银行等金融机构实施诈骗行为，违法犯罪的“套路化”“链条化”“复制性”较强，社会危害严重，必须依法打击。
另外，金融“黑灰产”组织、个人为谋求非法利益，假借法务公司、咨询公司等名义，广泛发布“代理高额退保”不实信息，怂恿、诱导投保人委托其代理“维权”，胁迫保险公司支付超出保险合同现金价值的退保金，并从中收取高额佣金。此类行为挤占正常投诉维权渠道和资源，误导投保人，扰乱金融市场秩序。
两部门表示，要坚持对信贷领域“黑灰产”违法犯罪行为进行全链条打击，同时注重对涉案人员分层分类处置，甄别各涉案人员在犯罪环节中所起作用大小，提出罪责刑相一致的处理意见；要依法严惩以“代理维权”形式掩盖非法获利目的的犯罪分子，依法划分权利行使与违法犯罪的边界，维护保险市场秩序。
记者从金融监管总局获悉：金融监管总局、公安部持续加大工作协同力度，深化行政执法与刑事司法衔接，重拳出击严厉打击金融领域“黑灰产”突出违法犯罪行为，取得积极成效，公布一批典型案例。
两部门联合发布宁某等人包装“职业背债人”实施贷款诈骗、信用卡诈骗案，林某某、马某某等人以“代理退保”名义实施敲诈勒索案等典型案例。
包装“职业背债人”实施贷款诈骗。2019年7月至2020年5月，宁某伙同沈某某等大肆招揽无还款能力且不具有某市购房资质的贷款人，对其进行“包装”，伙同房东伪造首付款凭证，并大幅做高房屋成交价，通过虚构首付款已支付的假象，安排贷款人申请抵押贷款。贷款发放后，宁某等人向房东支付包括首付款在内的卖房款后，剩余款项由宁某等人瓜分。经查，宁某等人通过11名贷款人诈骗贷款共计738万余元。
2023年6月，公安机关对本案立案侦查。2025年3月，法院对本案作出判决。法院经审理，以贷款诈骗罪判处被告人宁某有期徒刑11年，并处罚金50万元。另案处理案件中，以贷款诈骗罪分别判处被告人沈某某等人有期徒刑11年6个月至3年不等，并处罚金50万元至10万元不等。
犯罪团伙以伪造首付款凭证、签订价格虚高的房屋成交买卖合同等手段，骗取银行信贷资金，造成经济损失，严重破坏国家金融管理秩序。此类案件中，非法贷款中介在组织、策划犯罪中发挥了重要联结作用，形成以其为枢纽的全链条违法犯罪。前端招揽无贷款资质人员，中端负责打包制作虚假证明材料，末端对接银行等金融机构实施诈骗行为，违法犯罪的“套路化”“链条化”“复制性”较强，社会危害严重，必须依法打击。
另外，金融“黑灰产”组织、个人为谋求非法利益，假借法务公司、咨询公司等名义，广泛发布“代理高额退保”不实信息，怂恿、诱导投保人委托其代理“维权”，胁迫保险公司支付超出保险合同现金价值的退保金，并从中收取高额佣金。此类行为挤占正常投诉维权渠道和资源，误导投保人，扰乱金融市场秩序。
两部门表示，要坚持对信贷领域“黑灰产”违法犯罪行为进行全链条打击，同时注重对涉案人员分层分类处置，甄别各涉案人员在犯罪环节中所起作用大小，提出罪责刑相一致的处理意见；要依法严惩以“代理维权”形式掩盖非法获利目的的犯罪分子，依法划分权利行使与违法犯罪的边界，维护保险市场秩序。
中新网2月18日电 海安应急管理微信公众号发布情况通报，2024年2月18日2时11分，海安经济技术开发区亚太轻合金(南通)科技股份有限公司车间内生产铝棒的铸造井区域发生爆炸。截至目前，共造成3人死亡，2人失联，搜救和善后工 中新经纬2月18日电 “长三角铁路”微博18日消息，截至2月17日，2024年春节假期正式落下帷幕，长三角铁路假期8天发送旅客逾1700万人次，日均发送旅客在215万人次以上，较2019年同期增幅超六成。2月18日(正月初九)是假期后的 作者：秦天宝（武汉大学环境法研究所所长）2023年11月，中央全面深化改革委员会第三次会议审议通过了《关于全面推进美丽中国建设的意见》《关于加强生态环境分区管控的指导意见》等重要文件。习近平 近日，中共中央印发了修订后的《中国共产党巡视工作条例》（以下简称《条例》），并发出通知，要求各地区各部门认真遵照执行。通知指出，《条例》坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻习近 中国考古，在许多外国人甚至中国人看来，一度非常神秘。近日记者在与中国考古学家的交流中了解到，从考古技术发展、到公众考古创新，再到中外考古交流，中国正不断构建具有中国特色、中国风格、中国气派的考古 本报讯 记者付朝欢报道 为贯彻落实《数字中国建设整体布局规划》工作部署，摸清数据资源底数，加快数据资源开发利用，更好发挥数据要素价值，国家数据局综合司、中央网信办秘书局、工业和信息化部办公厅、 。本文链接：两部门联合发布金融领域“黑灰产”典型案例http://www.sushuapos.com/show-5-69153-0.html
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