中新经纬3月6日电 题：为科技创新产业全生命周期提供精准金融支持
作者 李瑶 全国政协常委、民建中央财政金融委员会主任、民建贵州省委主委
李瑶
科学技术是第一生产力，在中国现代化建设中占据核心地位。然而，科技创新投入大、周期长，且产出效益具有不确定性，因此不能仅依靠创新主体自身的资本投入，而需借助金融市场和工具进行多元化投资组合来管理风险。近年来，尽管中国金融管理部门已采取措施支持科技创新，但融资难仍是制约科技型企业发展的瓶颈。存在的问题包括：风险评估方式难以适应科创新业态，投资期限与科创项目不匹配，以及金融支持科技创新的政策体系有待完善。这些问题亟待解决，以进一步推动科技创新发展，为此建议：
一是务实创新，做好科创金融政策顶层设计。由国务院有关部委及金融管理部门组织科研机构及企业，对科技创新项目的初创期、成长期、成熟期等全生命周期不同阶段的特点及金融需求进行深入分析研究，运用总量和结构性货币政策工具，出台分阶段精准支持科技创新企业的政策，并在国务院审议通过的《加大力度支持科技型企业融资行动方案》的基础上，出台更务实可操作的实施细则，引导金融机构根据科技型企业全生命周期各发展阶段的不同需求，研究出台适合阶段性特点的金融产品和服务，通过“股贷保担”联动，建立完善包括银行信贷、债券市场、股票市场、创业投资、保险和融资担保等在内，全方位多层次的科创金融服务体系，进一步强化对科技企业的精准支持；建议加大财政政策与货币政策的协调力度，强化货币政策与财政政策、产业政策协同，打好政策组合拳，进一步提升政策协同效应，针对科创企业特点创新金融产品和服务，切实有效破解资金瓶颈。
二是支持风险投资基金对初创期科技型企业投资。由于科技创新企业初创阶段研发产出及财务回报具有很大不确定性，社会资金由于规避风险、追求快速回报等原因，存在观望和慎投现象。因此，建议由财政出资组建政府引导基金，加大对风投和社会资金引导力度；鼓励国有企业围绕自身产业链上下游设立天使基金、风投基金、并购基金，投早投小投科技；建立高等院校、科研院所、科技创新企业合作机制，有效促进科技成果转化，并进一步完善“募投管退”政策及机制，积极探索政府对科创企业投资的绩效评价、增信授信和风险补偿机制。
三是加大对成长期科技企业的信贷支持。建议修改《商业银行法》和《贷款通则》，赋予银行投贷联动支持科技创新的空间，在合法合规前提下，通过建立专业子公司进行科创股权投资，分享科创企业成长期发展壮大的收益，从根本上解决科创企业贷款“无抵押、低利率、周期长、高风险”问题；支持地方政府建立集工商、司法、社保、知识产权、海关、税务、水电、用工等相关信息为一体的科技创新企业综合信息平台，助力商业银行科学评估科创企业的风险及信用水平，充分运用金融科技手段，批量授信、简化流程；创新抵质押方式，包括知识产权质押、股权质押、应收账款质押、订单质押、出口退税质押、存货抵押等，加大信用贷款支持力度，引导银行建立企业科技创新能力评价体系，构建适应科技型企业轻资产特点的信贷产品，以满足高新技术企业快速发展的资金需求；同时，适当提高科创企业贷款不良容忍度，助力科技企业健康发展。
四是加大对成熟期科创企业的直接融资支持。加大政府产业引导基金对成熟期科创投资的撬动作用，引导私募股权基金(PE)投资拟上市科创企业；进一步完善社保基金、企业年金、养老保险等长期资金参与科技股权投资的机制，丰富科创基金的长期稳定资金来源，加大保险等耐性资本加持科创企业的规模和力度；鼓励支持符合条件的成熟期科创企业发行专项债、引进战投、优化融资结构；积极支持成熟期的“硬科技”和“专精特新”高科技中小企业通过创业板、科创板上市并发挥引领作用，围绕产业链、供应链带动中小企业创新发展，促进科技、资本、产业融合发展并形成良性循环。(中新经纬APP)
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