南方财经全媒体记者 翁榕涛 实习生 吴梓轩 马雨欣 广州报道
近年来，随着金融创新产品的不断推出和金融服务模式的不断更迭，金融消费者权益保护问题日益复杂和隐蔽。
我国金融消费者权益保护工作已经迈入“大消保”的全新历史阶段。在此形势下，银行、保险、证券、基金、期货等各类金融机构纷纷积极作为，全力构筑起保障金融消费者权益的坚固防线。
广东省是我国资本市场发展最活跃的地区之一，多项指标长期领跑全国，积累了资本市场稳健发展的“广东经验”。金融监管部门如何深刻把握资本市场工作的政治性、人民性，坚守服务实体经济的天职，树牢金融为民的理念，为经济社会发展提供更高质量、更有效率的金融服务？
值此“3·15国际消费者权益日”来临之际，中国证券监督管理委员会广东监管局（下称“广东证监局”）方面接受了南方财经全媒体记者专访。
“民有所呼、我有所应” 构建广东大消保格局
南方财经：广东证监局在健全完善投资者保护工作机制方面的思路是怎样的?如何推动粤港澳大湾区消保一体化建设？
广东证监局：根据党和国家机构改革要求，广东证监局认真做好投资者保护职责划转和衔接工作，与广东金融监管局、广东省地方金融管理局等部门共同建立金融消费者保护和投资者保护监管协调机制，构建辖区“大消保”格局，在强化上市公司现金分红、股票回购，加大投资者损失救济力度、推动调解和诉讼机制落地等方面均推出了具体举措。
广东证监局突出以投资者为本，始终坚持走群众路线，积极回应投资者维权难点，做到“民有所呼、我有所应”。强化信访诉求前端分类处理，坚持把矛盾化解在基层、调解挺在前面，压实市场经营主体责任，推动“事心双解”。2024年，广东证监局累计处理信访诉求4000余件，推动纠纷双方和解300余件，涉及金额近500万元，受到广泛好评。
在推动粤港澳大湾区消保一体化建设方面，广东证监局持续深化与香港证监会在跨境监管执法、干部交流培训等方面协作，支持市场经营主体面向香港、澳门投资者开展投教活动，围绕“跨境理财通”等创新试点开展重点知识普及，助力提升粤港澳大湾区社会公众金融素养。
南方财经：广东证监局应该如何响应和贯彻新“国九条”有关投资者教育和保护工作方面的指示精神？
广东证监局：广东证监局深刻认识到保护投资者是资本市场监管工作政治性、人民性的直接体现，将投资者保护贯穿于制度建设和监管执法的全流程各方面。
一是贯彻落实新“国九条”关于加大行政、民事、刑事立体化追责力度的要求。去年以来，首单“行政执法当事人承诺+先行赔付”案顺利实施，投资者获赔10.86亿元；首单投保机构股东代位诉讼终审胜诉，有效惩治上市公司大股东资金占用乱象；指导某上市公司国资股东对公司资金占用方提起股东代位诉讼，推动辖区首例普通代表人诉讼进入审理阶段,为投资者权益保护提供了更多“广东经验”。
二是贯彻落实新“国九条”关于强化上市公司现金分红监管，推动上市公司提升投资价值的要求。督促引导上市公司制定积极稳定的分红政策，2024年，辖区371家上市公司现金分红1115亿元，股息支付率57%，高出全国平均水平19个百分点。支持引导198家次上市公司或主要股东发布回购增持计划，金额上限超200亿元。
全面落实监管“长牙带刺”、有棱有角要求
南方财经：在打击资本市场违法行为,落实“零容忍”方针营造良好市场环境等方面，广东证监局做了哪些工作？
广东证监局：广东证监局坚决落实监管执法“长牙带刺”、有棱有角要求，从严打击财务造假、资金占用、操纵市场等各类违法违规行为。去年以来，作出行政处罚决定书49份，处罚金额2.38亿元，对达到刑事立案标准的案件及时建议刑事移送。严厉打击非法证券活动，首次对私募基金经理擅自开展证券投资咨询业务作出行政处罚，与公安机关多次开展联合执法行动，推动刑事立案6件，抓捕犯罪嫌疑人22名，涉案金额超5000万元。
近期，我们联合公安机关查办了一宗新型非法荐股案件。某公司与证券从业人员合作，在网络平台营销引流，提供股票分析指导，并要求投资者高价购买“赞助商”酒水以牟利。广东证监局迅速开展核查工作，通过约谈走访、调取银行交易流水等手段，查清违法事实，并移送公安机关，成功抓获犯罪嫌疑人15人，涉案金额约3300万元。
南方财经：在防范化解资本市场风险，服务社会稳定发展方面，广东证监局做了哪些重要工作？有哪些好的经验和案例可以分享？
广东证监局：防控风险是金融工作的永恒主题。广东证监局坚持系统观念和底线思维，常态化开展辖区资本市场风险隐患排查，落实好对风险早识别、早预警、早暴露、早处置的“四早”要求，妥善处置上市公司退市和可转债违约风险，化解缓释民营房企债券违约风险，私募基金风险规模持续收敛，“伪私募”“伪金交所”等风险得到有效遏制。
同时，广东证监局与广东省委金融办、广东金融监管局等建立健全风险防范化解机制，增强处置化解资本市场风险的工作合力，强化风险源头防控、早期纠正和综合治理。
践行“负责任金融”理念 推动全链条投教服务
南方财经：近年来,“负责任的金融”在全球范围受到广泛关注。金融机构要做好哪些事情，才能真正践行金融为民？
广东证监局：保护投资者合法权益是金融机构践行“负责任的金融”理念的必然要求。金融机构是开展投资者保护教育的一线窗口和前沿阵地，更应该积极践行金融为民理念，不断提升为投资者提供优质专业服务的能力，为推动资本市场健康发展贡献力量。
证券基金期货行业机构要践行好中国特色金融文化“五要五不”，切实担当社会责任。一方面，回归行业本源，发挥专业所长，为投资者提供更多元、更适配的产品，创造长期收益，以高质量的专业服务助力经济高质量发展；另一方面，建立健全完善有效的投资者保护机制，妥善处理投资者诉求，推动投资者教育与业务深度融合，帮助投资者树立理性投资、价值投资、长期投资的理念。
南方财经：展望未来，广东证监局将在哪些领域持续创新?推动投资者保护及教育工作向好发展？
广东证监局：我们将持续做好资本市场监管本职工作，立足新一轮资本市场全面深化改革政策落地，努力营造更好的市场生态。
一是以强监管防风险构建投保新格局。继续围绕新“国九条”提出的投资者保护制度框架，增强资本市场内在稳定性，切实提高上市公司质量，遏制资本市场违法违规行为，有效防范化解风险，不断提升投资者的获得感和安全感。
二是充实投资者维权救济“工具箱”。健全维权救济机制，推动更多更有效的投资者保护实践在辖区落地。加强诉调对接，推广示范判决、股东代位诉讼等机制，畅通证券期货纠纷多元化解渠道，提升投资者维权便利度、降低维权成本。
三是推动投资者教育服务“全链条”。创建辖区投教品牌，壮大投资者教育工作力量。结合投资者实际需求，推动市场经营主体在投资理财全流程中嵌入投教服务陪伴，聚焦高风险群体做好风险提示，不断增强投资者的自我保护能力。
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