申请多个POS机套现800万被判3年

支付百科媒体发布消息安某申请多个POS机套现800万被判3年。

通过几台POS机代还养卡近800万元，被打上了非法经营的标签，最终换来的不是金钱而是3年的有期徒刑。

着加强支付受理终端及相关业务管理通知的发布，POS机未来的监管将越来越严格，从事信用卡代还、养卡业务的群体，靠大量虚假商户信息申请POS机的行为或许将行不通了。

构成非法经营罪

近日，东港区法院审结了一起利用POS机非法套现的案件，嫌疑人安某三年时间累计信用卡套现金额接近800万元，最终被成功抓获。

安某先是利用“日照东港区某建材经营部”、“日照某物业服务有限公司”、“莒县某古玩字画店”等商户信息，从商业银行和多家第三方支付机构申领了多个POS机，从事信用卡代还业务。

通过虚假商户信息申请下来POS机设备后，安某将其名下莱芜商业银行储蓄卡、农业银行储蓄卡、中国银行储蓄卡等多张银行卡分别绑定，作为资金的结算卡，信用卡套现的资金会被转移到安某的储蓄卡中。

2016年至2019年期间，安某利用多台POS机，在无真实交易的情况下，使用其本人以及持有的亲属的多张信用卡，以帮他人代还信用卡、收取借款等方式非法套现782.67万余元。

2019年12月3日，安某在日照市东港区某商贸公司被抓获，案件诉至东港区法院。即便涉案的金额在职业养卡、代还一族中并不算多，但信用卡虚假交易的性质已经难以改变。

东港区法院经过审理认为，安某通过POS机套现金额巨大，严重违反了相关规定，以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，扰乱了金融市场的秩序，且构成非法经营罪。

被告人安某归案后主动且如实的供述了犯罪事实，并检举他人的犯罪事实立功，从轻处罚，依照刑法规定，安某最终被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。

安某从事信用卡代还业务的关键，便是利用虚假商户信息申请下来的POS机，针对商业银行以及第三方支付机构对商户真实性审核不严的情况，监管接连发文要求收单机构加强特约商户管理。

总结：代还养卡业务千万不要碰！散会。